Ma Mission:  Je veille à la création, la protection et le transfert de votre patrimoine familial, grâce à mes connaissances reliées à l’élaboration de stratégies financières et fiscales éprouvées,.

Vous avez des préoccupations?

• "Si seulement je pouvais augmenter le rendement de mes placements sans pour autant en augmenter le risque..."
• "Quoi faire pour payer moins d'impôt?"
• "Ai-je les moyens de prendre ma retraite?"
• "Que se passera-t-il à mon décès? La sécurité financière et le bien-être de ma conjointe ou de mon conjoint et de mes héritiers seront-ils assurés?"
• "Ma couverture d'assurance est-elle adéquate?"
• "Devrais-je payer ma prochaine voiture comptant?"

J'ai une stratégie pour vous...

Avec l'aide de mon associé,  je peux vous aider à mettre en place un programme financier conçu uniquement pour vous. Ce programme reposera sur un ou plusieurs volets de notre démarche de planification financière unique. "Mon objectif est non seulement de répondre à toutes vos questions, mais aussi de vous proposer des stratégies simples et réalistes qui répondent à vos besoins."

Les 6 volets de votre démarche de planification

Planification des placements: Il existe aujourd'hui des méthodes perfectionnées de répartition de l'actif qui permettent à la fois d'enregistrer un rendement généralement supérieur à celui des principaux indices de référence et de gérer le risque et la volatilité. Habituellement, seuls les investisseurs institutionnels et les caisses de retraite ont accès à un tel degré de compétence.

Planification fiscale: Que vous soyez entrepreneur ou salarié, la mise en place de stratégies fiscales éprouvées peut augmenter de façon significative le rendement de vos placements ou simplement réduire votre fardeau fiscal de façon à augmenter votre revenu net.

Planification de la retraite: Les gens pensent souvent que leurs frais de subsistance vont diminuer à la retraite parce qu'ils n'auront plus de dépenses liées à l'emploi. La réalité est toutefois différente. Avant de prendre une décision, il est bon d'examiner votre situation financière globale pour vous faire une idée des options qui sont réalisables d'un point de vue financier.

Planification successorale: Plusieurs Canadiens n'ont pas de testament. En l'absence d'un testament, les frais juridiques peuvent augmenter si les dispositions testamentaires sont contestées, les désirs de la personne peuvent ne pas être pris en compte et les survivants devront faire face à la situation tout en vivant un deuil.

Planification de l'assurance: Saviez-vous que la majorité des gens paient trop cher leur couverture d'assurance ou que, souvent, leur couverture est insuffisante? Une révision ponctuelle de vos besoins d'assurance peut résulter en une réduction de coûts sans compromettre votre couverture.

Gestion des liquidités: À toutes les étapes de votre vie, la gestion du passif est aussi importante que la gestion de l'actif. Nous vous offrons une gamme complète de services bancaires.